En vous créant un patrimoine solide, puis en le valorisant et en le développant, vous choisissez de faire face aux incertitudes de la vie et de vous assurer un avenir aussi serein que confiant. Sa gestion peut néanmoins s’avérer fastidieuse, raison pour laquelle il est opportun de confier cette tâche d’envergure à un expert en la matière. Vous pouvez ainsi laisser un conseiller en gestion de patrimoine s’en occuper. Comment choisir le bon cabinet de gestion patrimoniale ?
Ce qu’il faut rechercher lors du choix d’un gestionnaire de patrimoine
Force est d’admettre qu’il est difficile de s’y retrouver parmi les milliers de cabinets de gestion de patrimoine répartis dans toute la France. Pour faire le bon choix, une multitude de points sont à considérer. Il convient en tout premier lieu de vérifier que le cabinet qui a retenu votre attention est inscrit à l’Orias (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance).
Ses conseillers doivent justifier d’un statut de CIF (conseiller en investissement financier) et vous fournir un DER (document d’entrée en relation) durant la première prise de contact. Ils doivent de surcroît avoir suivi une formation en gestion de patrimoine, avec un niveau master 2. Ils doivent disposer en plus d’une attestation ou d’une carte immobilière et d’une compétence juridique appropriée (CJA).
Il faut par ailleurs vous assurer que l’enseigne justifie d’une certaine ancienneté dans son domaine. Ainsi, plus il a plusieurs années d’expérience, mieux c’est ! Il est par ailleurs préférable de vous tourner vers un cabinet polyvalent qui dispose d’une équipe pouvant accompagner n’importe quel profil d’investisseur sur tous les sujets ainsi que les supports qui composent la gestion patrimoniale.
Le conseiller chargé de s’occuper de votre cas devra apprendre à bien vous connaître pour adapter ses diagnostics. Il n’hésitera pas à prendre tout son temps pour vous expliquer de façon intelligible ses recommandations et ne va surtout pas vous oppresser. N’oubliez pas de vérifier sa disponibilité et sa réactivité.
Un couple ayant décidé de passer par un gestionnaire de patrimoine sur Nancy afin d’optimiser ses chances de faire fructifier son patrimoine.
Comment trouver le meilleur cabinet de gestion pour vos besoins ?
La première option qui s’offre à vous est le bouche-à-oreille. L’idée est bien sûr de vous faire recommander par vos proches, votre entourage ou encore vos collègues. Sachez que les cabinets qui travaillent sur recommandation sont dans la majorité des cas ceux qui sont les plus fiables et les plus efficaces. En parallèle, vous pouvez fouiller de fond en comble le web. N’hésitez pas à vous rendre sur les plateformes de mise en relation pouvant vous rapprocher des meilleurs cabinets de gestion patrimoniale de votre région.
Les forums ne manqueront pas également de vous aiguiller dans vos recherches, de même que les réseaux sociaux. Cependant, ne vous limitez pas à un seul cabinet. Pensez à en sélectionner quelques-uns que vous mettrez ensuite en concurrence. En jouant la carte de la comparaison, il vous sera facile de trouver la perle rare.
Questions à poser à votre conseiller
Au moment de la mise en concurrence, vous devez poser une multitude de questions à chaque cabinet que vous avez sélectionné :
- Quelle est l’étendue de vos prestations ?
- Quelles sont vos qualifications pour donner des conseils ?
- Qu’en est-il de votre approche ? Utilisez-vous des scénarios ayant déjà prouvé leur efficacité avec d’autres clients ou misez-vous sur le sur mesure ?
- Avez-vous déjà eu affaire à un client ayant le même profil que moi ?
- Comment puis-je faire fructifier mon patrimoine ?
- Quelles solutions de financement me proposez-vous ?
- Quelles stratégies fiscales me proposerez-vous ?
- Comment puis-je préparer ma retraite ?
- Comment mesurerons-nous la réussite ?
- Quels sont les coûts découlant de votre intervention ?
Les avantages de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine
Faire appel à un conseiller en gestion patrimoine compétent, c’est effectivement faire le choix de la sérénité et de la tranquillité d’esprit. Vous confiez votre gestion patrimoniale à un professionnel dont les missions se situent au carrefour d’une multitude de disciplines : finance, immobilier, économie, droit, fiscalité… Cet expert pluridisciplinaire ne vous apportera que des solutions qui s’accordent à votre situation patrimoniale et à vos ambitions de développement.
Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à identifier les placements à fort potentiel de plus-value et à les rentabiliser. Il saura de surcroît vous orienter vers les dispositifs de financement les plus adaptés et vous guider de façon à ce que vous puissiez développer de manière sécurisée et efficace votre patrimoine.
Une gestion de patrimoine infaillible vous donne la possibilité de maximiser vos revenus passifs, de préparer sereinement votre retraite, d’optimiser votre fiscalité et donc votre patrimoine, de valoriser ce dernier tout en le développant et d’anticiper votre succession. Vous pouvez en profiter pour protéger vos proches et leur garantir une sécurité financière accrue.
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